Questa presentazione spiega come si fanno le principali operazioni che servono a gestire le finanze personali con PIBudget App su Excel: http://www.pianificazioneintelligente.com/it/prodotti/linea-persone/pibudget-app-for-excel/ . Il flusso di lavoro ripercorre le fasi logiche della pianificazione finanziaria: - Decidere “dove” si spenderanno i soldi impostando le categorie di spesa; - Decidere “quanto” e “quando” assegnando un budget mensile; - Annotare le scadenze per tenerle sotto controllo e non dimenticarsene; - Registrare quello che si è effettivamente speso; - Confrontare quello che si sta realmente spendendo con le previsioni e prendere i provvedimenti necessari;

1. PianificazioneIntelligente.com
Gestione entrate e uscite: Excel e
PIBudget App - come fare per…

2. Contenuti
 Come fare per… – Scaricare la versione di
prova gratuita ed esercitarsi
 Come fare per… - Impostazioni
 Come fare per… - Budget

3. Contenuti
 Come fare per… – Scaricare la versione di
prova gratuita ed esercitarsi
 Come fare per… - Impostazioni
 Come fare per… - Budget
 Come fare per… – Spese





Registrare le spese
Registrare più volte spese ricorrenti
Annotare scadenze
Dividere scadenze
Posticipare scadenze
 Come fare per… – Consuntivi

4. Versione di prova
Scarica la versione di prova gratuita qui:
http://www.pianificazioneintelligente.com/it/lp/
pibudget-ssdownload/
e inizia subito…

5. Come fare per… - Impostazioni
 Le prime impostazioni:

Anno corrente
Intestazione
Demo user
Anno di riferimento
2014
La versione App lavora su un anno attivo per
cartella di lavoro. Alla fine dell’anno è sufficiente
un “Salva con nome” per l’anno successivo.

Valuta
Selezione da menu
a discesa

6. Come fare per… - Impostazioni
 Capitoli di budget: per prima cosa bisogna
definire le categorie principali che ci interessa
tenere sotto controllo
 Voci di budget: ogni
capitolo può essere
suddiviso in voci di
dettaglio

7. Come fare per… - Allocare il budget mensile
 I capitoli di spesa personalizzati e le singole
voci sono riportate nel foglio Budget;
 Qui è sufficiente inserire il Budget mensile
nelle celle a sfondo colorato

8. Come fare per… - Scadenzario e spese
 Area superiore con totali e indicatori
 Tabella per registrare i pagamenti
Registro scadenze e spese:
questa tabella contiene le
informazioni principali
Budget totale
(prende i valori
assegnati nel
foglio Budget)
Previsione di spesa totale
(scadenze + spese saldate)
Scadenze saldate: da la somma
di tutti i pagamenti fatti in ogni
mese.

9. Scadenzario e spese: funzioni disponibili
Pulsante di
navigazione per
attivare questo foglio
Nuova registrazione

10. Scadenzario e spese: funzioni disponibili
Copia registrazione
(utile per registrare
spese simili ricorrenti).
Elimina registrazione

11. Come fare per… - Registrare le spese 1
 Cliccare «Nuova»
 Inserire i dati e scegliere la categoria
(importante per avere i consuntivi automatici)
Il menu a discesa è popolato con i capitoli
di spesa personalizzati

12. Come fare per… - Registrare le spese 2
 Scegliere la sotto categoria (importante per
avere i consuntivi automatici)

13. Come fare per… - Registrare le spese 3
 Il pagato è impostato automaticamente su
«No»

14. Come fare per… - Registrare le spese 4
 Fino a che il pagato è «No» l’importo
compare nel totale previsto

15. Come fare per… - Registrare le spese 4
 Fino a che il pagato è «No» l’importo
compare nel totale previsto
Il budget disponibile viene aggiornato

16. Come fare per… - Registrare le spese 4
 Fino a che il pagato è «No» l’importo
compare nel totale previsto
Il budget disponibile viene aggiornato
L’indicatore di livello del
budget disponibile si abbassa

17. Come fare per… - Registrare le spese 4
 Quando si mette il pagato su «ok» l’importo
va a sommarsi alla sezione «saldati»

18. Come fare per… - Registrare spese ricorrenti 1
 Selezionare una cella nella riga da copiare
 Cliccare il comando “Copia” sulla barra

19. Come fare per… - Registrare spese ricorrenti 2
 Viene creata una copia della registrazione
 Si possono modificare data e importo

20. Come fare per… - Registrare scadenze
 Funziona allo stesso modo: inserire una riga
di spesa e lasciare a «No» il pagato
Previsione di spesa e budget disponibile vengono
aggiornate nel mese corrispondente

21. Come fare per… - Registrare scadenze
 Si può filtrare la tabella per isolare un
periodo (l’ordinamento non è possibile perchè
il foglio è protetto)

22. Come fare per… - suddividere scadenze
 Selezionare la riga da dividere e cliccare
“copia”

23. Come fare per… - suddividere scadenze
 Cambiare data e importo alle due
registrazioni

24. Come fare per… - posticipare scadenze
 Questa opzione è utile quando:


siamo forzati a ritardare un pagamento, ma
vogliamo tenere traccia della scadenza
originale;
Stiamo facendo delle simulazioni sulle uscite
future per ottimizzare i flussi di cassa;

25. Come fare per… - posticipare scadenze
 Inserire nella colonna “Spostare” il numero di
giorni di cui si vuole posticipare
La previsione è spostata in avanti, ma la data di
scadenza originale resta invariata

26. Come fare per… - colpo d’occhio sul budget
rimanente
Ogni spesa o pagamento registrato va a
sommarsi all’importo di previsione.
Le spese vengono sottratte automaticamente dal
budget per ogni mese, e viene mostrato il budget
rimanente.
La barra colorata nella cella si accorcia per
mostrare che sta calando il livello del budget
disponibile.

27. Consuntivi – Funzioni disponibili
Pulsanti di navigazione:
Il primo attiva un foglio
di lavoro nel quale si
possono inserire
manualmente i totali
per ogni categoria di
spesa mese per mese.
Il secondo (procedura
consigliata) attiva un
foglio nel quale vengono
totalizzate
automaticamente le
spese registrate, in base
al mese e alle categorie.

28. Come fare per… - confrontare previsioni e
consuntivi in modo automatico
 I dati vengono raccolti automaticamente
dalle registrazioni di spesa

29. Come fare per… - confrontare previsioni e
consuntivi in modo automatico
 Usare il selettore per isolare un determinato
mese

30. Come fare per… - confrontare previsioni e
consuntivi in modo automatico
 Con il secondo selettore scegliere se computare
solo le spese saldate o tutte le scadenze

31. Come fare per… - confrontare previsioni e
consuntivi in modalità manuale
In questo foglio le celle di consuntivo
sono modificabile, ed è possibile
inserire direttamente il totale mensile
per ogni categoria.

32. Versione di prova
Scarica la versione di prova gratuita qui:
http://www.pianificazioneintelligente.com/it/lp/
pibudget-ssdownload/
e inizia subito…