Private Banking documentation

1. FLORNOY& ASSOCIES
GESTION
FLORNOY
GESTION PRIVÉE

2. Concentrer le meilleur de notre savoir-faire, mobiliser rapidement des expertises multiples et élaborées,
vous proposer des solutions cohérentes et flexibles, vous apporter un service de premier plan,
telle est la philosophie de la Gestion Privée de FLORNOY & Associés Gestion.
Notre engagement est de développer avec vous une relation fondée sur la confiance, la transparence
et la compréhension de vos besoins.
Avec la Gestion Privée, FLORNOY & Associés Gestion s’engage dans une démarche guidée par l’exigence
de la qualité du service et du suivi personnalisé. L’ensemble de nos associés s’engage
à vous offrir une qualité de service irréprochable.
La gestion d’actifs
c’est d’abord
savoir écouter
ceux qui vous
confient leur argent.
Cela demande
rigueur, technicité
et expérience

3. Notre ADN :
la performance et la pérennité des actifs confiés
La Gestion Sous Mandat offre la possibilité à tout
investisseur de déléguer la gestion financière de
son portefeuille à notre équipe spécialisée. Votre
gérant privé, dédié, définit avec vous le profil de
performance souhaité, votre degré de tolérance au
risque ainsi que l’horizon de placement voulu et vos
besoins de liquidités.
Tout commence par
la compréhension de vos besoins
et de vos attentes :
Ecouter, adapter, accompagner
La Gestion Sous Mandat se décline en plusieurs
orientations offrant différents profils de risque,
sans borne minimum d’exposition aux marchés
actions et, ce, quel que soit le profil choisi.
La gestion sous mandat discrétionnaire, personna-
lisée par nature, est une formule dans le cadre
de laquelle votre gérant privé compose et suit
votre portefeuille en fonction de vos aspirations
et besoins personnels. Il bénéficie pour cela d’une
grande liberté d’action.
La Gestion Sous Mandat s’exerce sur des comptes
titres ordinaires, des Plans d’Epargne en Actions
(PEA) et au travers de contrats d’assurance-vie ou
de capitalisation français ou luxembourgeois.
Dans le cadre de nos engagements de gestion, tous les actifs confiés sont gérés dans une optique
patrimoniale, combinant préservation du capital et croissance maîtrisée.
La Gestion Sous Mandat, SERVICE NOBLE ET TRADITIONNEL
de la Gestion Privée de FLORNOY & Associés Gestion
Demandez une information sur les Fonds dédiés.
Proche du mandat discrétionnaire,
le Fonds dédié (FCP ou SICAV),
réglementé ou contractuel,
est un outil patrimonial sur mesure
qui allie flexibilité, simplicité et liberté,
tout en permettant de bénéficier
d’une gestion financière totalement adaptée
à vos contraintes patrimoniales, fiscales
ainsi qu’à vos objectifs de rendement.
La gestion privée est un partenariat établi sur la confiance et l’engagement mutuels.
Point de solution standard, le sur-mesure est la règle

4. La Gestion Privée s’appuie sur
la SOLIDITÉ ET L’EXPERTISE de nos partenaires
Etre réactif implique d’être flexible
et capable de s’adapter à l’évolution
de son environnement
Parce que notre volonté est de vous offrir le meilleur,
nos choix visent à capter des performances en
phase de hausse tout en préservant, dans les phases
de baisse, une partie de la performance acquise.
Pour ce faire, nous donnons la priorité à l’enca-
drement des risques et nous gardons une grande
indépendance dans les choix de gestion. Ces choix,
fondés sur des convictions, sont mis en application
dans votre mandat.
La philosophie de gestion qui nous guide à chaque
étape est d’investir pour le long terme, en analysant
les opportunités sur une base fondamentale et
en sélectionnant des supports d’investissement
liquides et transparents. FLORNOY & Associés
Gestion est une maison indépendante, où la liberté
dans les choix des investissements est une valeur
essentielle de notre philosophie de gestion.
De la performance
mais aussi de la transparence
associées à un meilleur contrôle des risques
pour préserver le patrimoine familial
de génération en génération
Historiquement et culturellement attachée à la
gestion en titres vifs (ou stock picking), la gestion
privée de notre maison pratique également l’archi-
tecture ouverte et vous garantit ainsi l’accès à une
large gamme de Fonds externes, identifiés comme
étant les meilleures solutions de la place.
Nous avons fait le choix d’intégrer les métiers que
nous maîtrisons dans le domaine du conseil et de
la gestion financière.
Pour les expertises complémentaires très spéci-
fiques, nous faisons appel à des partenaires ban-
caires et assureurs de premier plan, tant en France
qu’à l’étranger. D’autres partenaires participent à la
qualité de nos prestations de gestion, comme Exoé,
Prestataire de Services Financiers, à qui nous délé-
guons notre Best Execution, c’est-à-dire le soin
d’exécuter les ordres dans les meilleures conditions
de marché.
Chaque détail compte pour confier à des professionnels
la gestion de vos actifs financiers

5. Une information transparente fiable et régulière
En toute confidentialité, vous recevez périodi-
quement chaque mois un “reporting” complet,
personnalisé et transparent sur la stratégie d’inves-
tissement mise en œuvre.
Tous les semestres, nous vous communiquons notre
analyse macro-économique et notre politique de
gestion. Ces informations sont également dispo-
nibles sur l’espace clients du site de FLORNOY &
Associés Gestion. Vous pouvez les consulter à tout
moment et en toute confidentialité et sécurité.
Votre gérant privé est bien entendu à votre entière
disposition, par téléphone – portable ou fixe –, par
mail ou lors d’une réunion pour vous commenter
la stratégie d’investissement et les opérations
réalisées.
Quand information rime avec discrétion
Une tarification sans surprise
Notre tarification est clairement présentée dans le
mandat de gestion, un document contractuel qui
régit nos relations tout au long de la délégation.
Toute la transparence est faite sur les frais payés ou
perçus par tel ou tel prestataire.
Nos engagements et nos obligations y sont égale-
ment spécifiés.
S’appuyer sur une relation de confiance
fondée sur la transparence

6. CONTACT
✆ : 01 84 16 13 23
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contact@flornoy.com
FLORNOY & ASSOCIÉS GESTION,
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