Kluge Finanzierungen - gutes Rating Kluge Finanzierungen - gutes Rating
Kluge Finanzierungen - gutes Rating <ul><li>Rating </li></ul><ul><li>errechnet die Wahrscheinlichkeit, mit der das geratet...
Kluge Finanzierungen - gutes Rating www.kokedera.de 44,23% 27,76% 15,55% 3,94% 1,78% 0,98% 0,67% 12 44,23% 27,54% 15,19% 3...
Kluge Finanzierungen - gutes Rating www.kokedera.de
Kluge Finanzierungen - gutes Rating 44,23% 27,76% 15,55% 3,94% 1,78% 0,98% 0,67% 12 44,23% 27,54% 15,19% 3,81% 1,68% 0,94%...
Kluge Finanzierungen - gutes Rating <ul><li>Rating </li></ul><ul><li>errechnet die Wahrscheinlichkeit, mit der das geratet...
Kluge Finanzierungen - gutes Rating Zahlungsverhalten / Kontoführung Statistiken / Datenbanken (Bank) Markt / Branche inte...
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    1. 1. Kluge Finanzierungen - gutes Rating Kluge Finanzierungen - gutes Rating
    2. 2. Kluge Finanzierungen - gutes Rating <ul><li>Rating </li></ul><ul><li>errechnet die Wahrscheinlichkeit, mit der das geratete Unternehmen innerhalb eines bestimmten Zeitraums zahlungsunfähig wird. </li></ul><ul><li>ist ein statistisches Auswertungsverfahren qualitativer und quantitativer Kriterien. </li></ul>www.kokedera.de
    3. 3. Kluge Finanzierungen - gutes Rating www.kokedera.de 44,23% 27,76% 15,55% 3,94% 1,78% 0,98% 0,67% 12 44,23% 27,54% 15,19% 3,81% 1,68% 0,94% 0,67% 11 44,23% 27,13% 14,42% 3,63% 1,48% 0,90% 0,67% 10 43,63% 26,29% 13,71% 3,37% 1,25% 0,84% 0,59% 9 42,86% 25,32% 12,78% 3,09% 1,02% 0,76% 0,52% 8 42,64% 24,08% 11,71% 2,73% 0,82% 0,64% 0,33% 7 41,83% 22,65% 10,68% 2,34% 0,63% 0,49% 0,22% 6 40,67% 20,95% 8,82% 1,81% 0,47% 0,33% 0,13% 5 36,83% 18,60% 7,04% 1,28% 0,31% 0,21% 0,08% 4 33,35% 15,36% 5,00% 0,77% 0,18% 0,11% 0,04% 3 28,04% 10,90% 2,82% 0,48% 0,11% 0,04% 0,00% 2 20,93% 5,16% 0,91% 0,21% 0,04% 0,01% 0,00% 1 CCC B BB BBB A AA AAA Jahre
    4. 4. Kluge Finanzierungen - gutes Rating www.kokedera.de
    5. 5. Kluge Finanzierungen - gutes Rating 44,23% 27,76% 15,55% 3,94% 1,78% 0,98% 0,67% 12 44,23% 27,54% 15,19% 3,81% 1,68% 0,94% 0,67% 11 44,23% 27,13% 43,63% 26,29% 3,37% 1,25% 0,84% 0,59% 9 42,86% 25,32% 3,09% 1,02% 0,76% 0,52% 8 42,64% 24,08% 2,73% 0,82% 0,64% 0,33% 7 41,83% 22,65% 2,34% 0,63% 0,49% 0,22% 6 40,67% 20,95% 1,81% 0,47% 0,33% 0,13% 5 36,83% 18,60% 1,28% 0,31% 0,21% 0,08% 4 33,35% 15,36% 0,77% 0,18% 0,11% 0,04% 3 28,04% 10,90% 0,48% 0,11% 0,04% 0,00% 2 20,93% 5,16% 0,21% 0,04% 0,01% 0,00% 1 CCC B BBB A AA AAA Jahre www.kokedera.de 14,42% 3,63% 1,48% 0,90% 0,67% 10 13,71% 12,78% 11,71% 10,68% 8,82% 7,04% 5,00% 2,82% 0,91% BB
    6. 6. Kluge Finanzierungen - gutes Rating <ul><li>Rating </li></ul><ul><li>errechnet die Wahrscheinlichkeit, mit der das geratete Unternehmen innerhalb eines bestimmten Zeitraums zahlungsunfähig wird. </li></ul><ul><li>ist ein statistisches Auswertungsverfahren qualitativer und quantitativer Kriterien. </li></ul>www.kokedera.de
    7. 7. Kluge Finanzierungen - gutes Rating Zahlungsverhalten / Kontoführung Statistiken / Datenbanken (Bank) Markt / Branche internes Berichtswesen (Kunde) Produkte Betriebswirtschaftl. Auswertungen Jahresabschlüsse quantitativ Ratingkriterien www.kokedera.de Unternehmensführung/Management qualitativ
    8. 8. Kluge Finanzierungen - gutes Rating <ul><li>Kriterien Unternehmensführung / Management </li></ul><ul><li>sind beispielsweise: </li></ul><ul><li>Art, Intervall und Zuverlässigkeit des Reportings an Banken </li></ul><ul><ul><li>Relevanz </li></ul></ul><ul><ul><li>Vollständigkeit </li></ul></ul><ul><li>Qualität der Planung </li></ul><ul><ul><li>Detailliertheit </li></ul></ul><ul><ul><li>Plausibilität </li></ul></ul><ul><li>Verhalten bei und Reaktion auf Planabweichungen </li></ul><ul><ul><li>Plan / Ist-Vergleich </li></ul></ul><ul><ul><li>Maßnahmenkatalog </li></ul></ul>www.kokedera.de
    9. 9. Kluge Finanzierungen - gutes Rating Zahlungsverhalten / Kontoführung Statistiken / Datenbanken (Bank) Markt / Branche internes Berichtswesen (Kunde) Produkte Betriebswirtschaftl. Auswertungen Ratingkriterien www.kokedera.de Unternehmensführung/Management qualitativ Jahresabschlüsse quantitativ
    10. 10. Kluge Finanzierungen - gutes Rating <ul><li>Wichtige Kennziffern des Jahresabschlusses </li></ul><ul><li>sind beispielsweise: </li></ul><ul><li>Eigenkapitalquote </li></ul><ul><ul><li>Relation Eigenkapital zu Bilanzsumme </li></ul></ul><ul><ul><li>Mindestgröße, sonst KO-Kriterium </li></ul></ul><ul><li>Verschuldungsintensität </li></ul><ul><ul><li>Relation Gesamtverschuldung zu freiem Cash-Flow </li></ul></ul><ul><ul><li>maximal sieben Jahre </li></ul></ul><ul><li>statische Liquidität </li></ul><ul><ul><li>„goldene Bilanzregel“ </li></ul></ul><ul><ul><li>liquides Umlaufvermögen > 100% kurzfristige Verschuldung </li></ul></ul>www.kokedera.de
    11. 11. Kluge Finanzierungen - gutes Rating <ul><li>Beispielrechnung Asset-Beleihung </li></ul><ul><li>Freie Werte im Anlagevermögen werden beliehen </li></ul><ul><li> im Wege des Sale-and-Lease-Back </li></ul><ul><ul><li>T€ 300 Beleihung von T€ 250 Buchwert </li></ul></ul><ul><ul><ul><li>Realisierung stiller Reserven T€ 50 </li></ul></ul></ul><ul><li>Bestehende (Bank-)Verschuldungen werden </li></ul><ul><li> reduziert </li></ul><ul><ul><li>T€ 150 langfristige Darlehen </li></ul></ul><ul><ul><li>T€ 150 Kontokorrent </li></ul></ul><ul><li>Anschließend Leasingraten statt Zins und Tilgung </li></ul>www.kokedera.de
    12. 12. Kluge Finanzierungen - gutes Rating <ul><li>Beispielrechnung Asset-Beleihung </li></ul>vorher www.kokedera.de 600 400 650 250 100 Aktiva Passiva Eigenkapital langfristige Verbindlichkeiten kurzfristige Verbindlichkeiten Anlagevermögen Umlaufvermögen nachher 600 150 500 100 150 Aktiva Passiva
    13. 13. Kluge Finanzierungen - gutes Rating <ul><li>Beispielrechnung Asset-Beleihung </li></ul><ul><li>Bilanzsumme verkürzt von T€ 1.000 auf T€ 750 </li></ul><ul><li>Eigenkapital absolut erhöht von T€ 100 auf T€ 150 </li></ul><ul><li>Eigenkapitalquote erhöht von 10% auf 20% </li></ul><ul><li>Verschuldungsintensität sinkt </li></ul><ul><li>Liquiditätskennziffer verbessert von 92% auf 120% </li></ul>www.kokedera.de
    14. 14. Kluge Finanzierungen - gutes Rating <ul><li>Rating wird zum Erfolgsfaktor, wenn: </li></ul><ul><li>die Ratingnote bekannt ist </li></ul><ul><ul><li>Wie ist sie zustande gekommen? </li></ul></ul><ul><ul><li>Was bedeutet sie für Unternehmen und Bankverbindung? </li></ul></ul><ul><li>es als Stärken-/Schwächenanalyse genutzt wird </li></ul><ul><li>Maßnahmen zur Verbesserung umgesetzt werden </li></ul><ul><li>die voraussichtliche Ratingnote regelmäßig </li></ul><ul><ul><li>kontrolliert wird </li></ul></ul>www.kokedera.de
    15. 15. Kluge Finanzierungen - gutes Rating <ul><li>Johannes Bantzer </li></ul><ul><li>www.kokedera.de </li></ul><ul><li>[email_address] </li></ul><ul><li>089/2621 7677 </li></ul>www.kokedera.de

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