Découvrez les principaux piliers de la stratégie de private banking de KBL European Private Bankers : - focus sur le private banking; - banques privées locales avec des marques fortes, - approche centrée sur le client, - Hub opérationnel et informatique. ©KBL European Private Bankers

1. ADRESSES UTILES
KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS SA
SIÈGE FONDS D’INVESTISSEMENT ET
43, boulevard Royal L-2955 Luxembourg AUTRES CLIENTS INSTITUTIONNELS
T +(352) 4797 1 GLOBAL INVESTOR SERVICES
www.kbl.lu T +(352) 4797 2316
info.gis@kbl-bank.com
CLIENTÈLE PRIVÉE
T +(352) 4797 2272 INSTITUTIONS FINANCIÈRES
F +(352) 4797 73914 GLOBAL FINANCIAL MARKETS
info@kbl-bank.com T +(352) 4797 3869
financial.institutions@kbl-bank.com
KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS - FILIALES
ROYAUME-UNI SUISSE LUXEMBOURG
BROWN, SHIPLEY & CO. LTD KBL SWISS PRIVATE BANKING LTD BANQUE PUILAETCO DEWAAY
Founders Court, Lothbury 7, boulevard Georges-Favon LUXEMBOURG SA
London EC2R 7HE CH-1211 Genève 11 2, boulevard E. Servais
T +(44) 207 606 9833 T +(41) 58 316 60 00 L-2535 Luxembourg
F +(44) 207 606 6657 F +(41) 58 316 64 44 T +(352) 47 30 251
WORLD FINANCE
www.brownshipley.com www.kblswissprivatebanking.com F +(352) 47 15 70
BEST
P R I VAT E
FRANCE ALLEMAGNE VITIS LIFE SA
2, boulevard E. Servais BANK
KBL RICHELIEU BANQUE PRIVEE SA MERCK FINCK & CO, PRIVATBANKIERS LUXEMBOURG
22, boulevard Malesherbes
F-75008 Paris
Pacellistrasse 16
D-80333 München
L-2535 Luxembourg
T +(352) 26 20 46 300 2010
F +(352) 26 20 46 399
T +(33) 1 42 89 00 00 T +(49) 89 21 04 16 52 www.vitislife.com
F +(33) 1 42 89 62 29 F +(49) 89 21 04 11 19
www.kblrichelieu.com www.merckfinck.de WORLD FINANCE
PAYS-BAS
MONA CO BELGIQUE THEODOOR GILISSEN BANKIERS NV
BEST
P R I VAT E
KBL MONACO PRIVATE BANKERS SA PUILAETCO DEWAAY
Keizergracht 617 BANK
1017 DS Amsterdam LUXEMBOURG
8, avenue de Grande-Bretagne
MC-98005 Monaco
PRIVATE BANKERS SA
Herrmann Debrouxlaan 46
T +(31) 20 527 60 00
F +(31) 20 527 60 60
2011
T +(377) 92 16 55 55 B-1160 Brussel
www.gilissen.nl
F +(377) 92 16 55 99 T +(32) 2 679 45 11
F +(32) 2 679 46 22
ESPAGNE www.puilaetcodewaay.be
KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS SA
SUCURSAL EN ESPANA
57, Calle Serrano
sexta planta
E-28006 Madrid
T +(34) 91 423 22 00
www.kblbank.es PORTRAIT

2. KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS
D’UNE BANQUE LUXEMBOURGEOISE… À UNE SPÉCIALISATION PANEUROPÉENNE DANS LA BANQUE PRIVÉE GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE
En tant que gestionnaire de patrimoine, KBL epb propose à ses clients une approche sur mesure.
I ssue d’une longue histoire au coeur de l’Europe,
KBL epb a, dans les années 80, axé sa stratégie sur le
PR IN C IPA UX PIL IER S DE L A S TR AT É G I E
DE PR IVATE BA N KIN G DE KBL epb
CLIENTÈLE PRIVÉE D’un panier de titres à un produit structuré ou à un fonds, nos
experts permettent aux investisseurs institutionnels d’exécuter
private banking. La banque s’est développée rapidement à
travers l’Europe en mettant l’accent sur des marques locales
Focus sur le private banking : toutes nos banques privées
locales se consacrent exclusivement au private banking.
P renant appui sur un réseau de banques privées locales
« pure-play », en Allemagne, en Belgique, en France, à
Luxembourg, à Monaco, aux Pays-Bas, au Royaume-Uni, en
leurs transactions en ligne, facilement et en temps réel.
Nos « Sales », « Execution » et « Trading » desks aident les
notoires. investisseurs à optimiser leurs rendements, à développer de
B
anques privées locales avec des marques fortes : Espagne, en Pologne et en Suisse, KBL European Private Bankers nouvelles idées ou tout simplement à limiter les risques en leur
La croissance organique et les acquisitions ont fait de KBL epb le
offre des solutions adaptées aux besoins d’une clientèle importante proposant des idées d’investissements.
seul réseau en Europe ayant pour cœur de métier le private banking, modèle entrepreneurial et décentralisé basé sur une à travers l’Europe qui souhaite confier la gestion de son patrimoine KBL epb offre un accès immédiat et direct à l’ensemble des
tradition qui perdure depuis 200 ans. autonomie décisionnelle en matière de stratégie
à un banquier renommé, principaux marchés d’actions, d’obligations, de produits dérivés,
Au delà de cette activité clé, KBL epb a renforcé ses services aux commerciale et de gestion d’actifs
de fonds, de métaux précieux et marchés monétaires.
investisseurs en s’appuyant sur la renommée du centre financier du la signature, l’histoire et la réputation de chacune des spécialisé dans la gestion de patrimoine ;
Luxembourg, véritable plateforme de l’industrie financière et des marques constituent les éléments clés de la pérennité ORGANISATION AUTOUR D’UN MODÈLE ORIGINAL
capable de lui apporter des solutions sur mesure ;
fonds, mais également créateur de synergies dans le private banking. et du succès
utilisant une architecture ouverte permettant d’intégrer les L’originalité et l’attractivité de KBL epb résident dans son
réseau multiculturel, respectueux de la culture locale instruments performants d’autres acteurs financiers ; organisation et son modèle de management.
U N PARTE NAIRE ENGAGÉ
employeur de choix : le modèle de KBL epb est attrayant Tout d’abord, l’esprit entrepreneurial des dirigeants locaux est
En Europe, les banquiers privés de KBL epb sont de véritables proche de ses clients et de leur culture ; privilégié et une grande latitude est laissée à chacun pour son
pour les banquiers privés.
« trusted advisors » qui mettent le client au centre de leurs soucieux d’une relation où l’intégrité, la discrétion et la développement commercial.
préoccupations. Approche centrée sur le client : accent sur la gestion convivialité sont privilégiées. Chaque entité est ensuite assurée de trouver auprès du groupe un
discrétionnaire et sur le conseil, priorité aux services et appui solide, grâce au partage des expertises et à l’ensemble de
véritable architecture ouverte. FONDS D’INVESTISSEMENT services dispensés par KBL epb à Luxembourg, au travers de notre
Hub Service Centre.
Hub opérationnel et informatique au départ de Luxembourg Au départ du Grand-duché de Luxembourg, 1er centre en Europe et Libérée d’une série de tâches opérationnelles, chaque entité peut
afin d’accroître l’efficacité et limiter les risques. Cette 2e au monde en matière de domiciliation de fonds d’investissement, dès lors pleinement se concentrer sur son métier et sur son objectif :
plateforme est dédiée à l’exécution des transactions, de la KBL epb a, en complément à son métier de base de banque privée, fournir un service de la plus haute qualité à sa clientèle et un accès
conservation et de la gestion des liquidités. En tant que privilégié à une large gamme de produits et de services, dans le
développé une expertise de premier plan dans le domaine de la création,
société mère, KBL epb dispose également d’unités centrales cadre d’une relation mutuellement profitable.
la domiciliation et l’administration d’Organismes de Placement Collectif.
de contrôle dont la portée s’étend à l’ensemble du groupe Ce modèle privilégie la proximité et le respect des cultures et
(audit, compliance, gestion des risques). des identités dans le cadre du service à nos clientèles privées,
INSTITUTIONS FINANCIÈRES
institutionnelles et professionnelles.
Institution financière reconnue, solidement implantée, et pionnière
sur les marchés financiers à Luxembourg, KBL epb donne accès à sa D E V E L O P P E M E N T SE LE C TI F E T C ONTI NU
clientèle institutionnelle à l’ensemble des principaux marchés ainsi
Solidement implantée en Europe occidentale, KBL epb entend
qu’à une vaste gamme de produits et de services, constamment
poursuivre son développement sur les marchés européens où elle est
adaptée aux besoins propres de cette clientèle.
déjà présente, mais également explorer de nouvelles voies au Moyen-
Orient, en Asie et en Amérique du Sud.
VA L EU R AJO UTÉE CHIFFRES CLÉS CONSOLIDÉS
AU 30 JUIN 2012
Notre plus grande valeur ajoutée réside dans nos
équipes. Nous avons pour tradition de privilégier les
AVOIRS SOUS GESTION EUR 44,468 MILLIARDS
besoins du client et établissons des partenariats
étroits et de longue durée depuis plus de 200 ans.
Si vous êtes à la recherche d’une banque disposant d’une Core Tier One ratio - Bâle II 16,5 %
gamme complète de produits et de services, d’une
Tier One ratio – Bâle II 16,5 %
exécution irréprochable des ordres et qui se
distingue par son excellence en offrant des Ratio de solvabilité – Bâle II 21,3 %
solutions innovantes, n’hésitez donc pas à nous
Loan-to-Deposit ratio 21,1 %
contacter.

3. KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS
CLIENTÈLE PRIVÉE CLIENTÈLE INSTITUTIONNELLE
N ous nous distinguons par la haute qualité des services que nous fournissons à nos clients, mais également par les
partenariats de longue durée que nous établissons avec eux. Nous ne nous contentons pas de gérer leurs avoirs.
Un des rôles essentiels du banquier privé est de prendre du recul sur les événements présents et de considérer le
FONDS D’INVESTISSEMENT ET AUTRES
CLIENTS INSTITUTIONNELS
fonds de tiers : KBL epb a créé une plateforme de services complets
en matière d’exécution d’ordres
tout type d’instruments liés au marché monétaire dans les
portefeuille de ses clients dans sa totalité et dans la durée. K bl epb a une longue expérience en matière de prestation
de services à des fonds d’investissement et autres clients
institutionnels, basée sur un savoir-faire complet et une présence
principales devises
services compétitifs en matière de « Repo » et prêts de titres, avec
forte dans ce domaine au Luxembourg. des volumes importants dans une grande variété de titres
Dans le cadre d’une approche globale de votre patrimoine, nos banquiers PLANIFICATION FINANCIÈRE SUCCESSORALE
privés ne vous imposeront ni stratégie ni produit particulier. Que ce soit marché des métaux précieux : nous disposons d’une vaste expertise
Chaque membre du groupe vous offre également la possibilité de Nous couvrons ainsi tous les aspects du lancement et de la gestion de
pour la gestion de vos avoirs, pour la structuration ou la transmission en matière d’achat, d’évaluation, de stockage et de vente.
bénéficier d’une analyse détaillée visant à gérer votre patrimoine dans véhicules d’investissement :
de votre patrimoine ou encore pour l’optimisation de votre situation
sa globalité afin de le préserver, de le développer et de le transmettre
fiscale, vous bénéficierez d’un service indépendant et ouvert sur des création et suivi (juridique, réglementaire) pendant toute la durée B A N Q U E D É P O S I TA I RE
dans les meilleures conditions.
solutions – au besoin, externes – qui seront pensées et structurées en de vie de la structure A D M I N I S T R AT I O N CE NTRA LE
fonction de vous. Cet engagement repose nécessairement sur un audit patrimonial
assistance professionnelle multilingue assurée par des conseillers Bénéficiant d’un grand réseau de sous-dépositaires, KBL epb offre
complet de votre situation et de vos besoins.
hautement expérimentés également des services de banque dépositaire adaptés aux besoins
Devenir votre partenaire de confiance, voilà notre engagement ! Il a pour but, selon les pays et votre situation, de vous apporter des
infrastructure technique sur mesure et fiable pour gérer les d’une clientèle diversifiée telle que banques, compagnies d’assurance,
une écoute attentive et permanente conseils en matière fiscale et successorale, tout comme vous proposer
opérations quotidiennes et le reporting adéquat fonds de pension et gestionnaires. Des conseillers multilingues se
une relation personnalisée à long terme des produits et services plus spécifiques.
solutions de Compliance Monitoring et de contrôle du risque de marché chargent de créer des comptes, mettent en place les flux opérationnels
un discours clair, simple et structuré et assurent une assistance au quotidien en cas de difficultés.
Les thèmes suivants peuvent également être abordés : « custody » (dépôt de titres, liquidation, compliance ...)
mais aussi une gestion proactive de vos avoirs et de votre patrimoine.
la structure financière de vos avoirs transactions Marchés GESTION D’ACTIFS
NOS BANQUIERS PRIVÉS VOUS FERONT BÉNÉFICIER DE LEUR la planification successorale service d’agent payeur principal et d’agent de domiciliation
EXPÉRIENCE EN : certaines contraintes familiales L’équipe « Institutional Asset Management » de KBL epb est votre
administration (comptabilité, calcul des VNI, comptes rendus), contact privilégié en ce qui concerne notre gamme complète de
la structure internationale de votre patrimoine agent de registre et de transfert (*).
GE S T ION D E P ORTEFEUILLE l’éventuelle transmission de votre entreprise produits et services en matière de gestion d’actifs. Elle peut vous aider
la gestion de droits de propriété intellectuelle (industrielle, littéraire (*) KBL epb sous-traite ces fonctions à European Fund Administration, à atteindre vos objectifs en matière de risque/rendement.
Les services de gestion de portefeuille dont vous pouvez bénéficier
auprès de notre groupe sont à haute valeur ajoutée. Ils offrent et artistique). dont elle est l’un des trois principaux actionnaires. Créée il y a plus de 10
des solutions sur mesure et des opportunités d’investissement qui ans, EFA est une joint venture très spécialisée, administrant actuellement
permettront d’optimiser la gestion du portefeuille et des risques. Par le plus de 2 500 fonds pour plus de 230 sociétés de gestion de fonds (les
VÉRITABLE AUDIT PATRIMONIAL actifs nets administrés dépassant les 84 milliards d’EUR).
nombre de formules et de stratégies disponibles, ils peuvent s’adapter consolidation, structure actuelle,
parfaitement à vos objectifs particuliers en intégrant de façon optimale actifs à investir, transmission Banque dépositaire
les paramètres qui caractérisent votre profil d’investisseur. INSTITUTIONS FINANCIÈRES Administration centrale Compliance Gestion
des risques des Fonds
PROJETS
patrimoniaux Une approche glo- SITUATION Nos experts vous offrent une large panoplie de services :
FAMILIALE
C O N SE IL E N INVESTISSEMENTS objectifs financiers
bale et
Conseil
création de fonds
exécution, compensation rapides et sécurisées, grâce à des logiciels
Votre conseiller, un banquier privé expérimenté entouré de nombreux personnalisée Une démarche globale
ATTENTES de pointe et des moyens efficaces de back-office multilingue
autres spécialistes – gestionnaires de portefeuille, analystes, juristes services, de vos besoins SITUATION répondant à vos besoins
et fiscalistes –, vous guidera dans la multitude de produits disponibles produits PROFESSIONNELLE solutions structurées d’investissement, reposant sur une approche
sur mesure et une vaste gamme d’actifs sous-jacents et à ceux de vos clients
sur le marché. FISCALITÉ
PROFIL DE un accès immédiat et direct à l’ensemble des principaux marchés Marchés Financiers
revenus, placements,
Actions, instruments à taux fixe, produits dérivés ou structurés, RISQUE
donation/succession d’actions Produits Marchés monétaires,
fonds d’investissement du groupe et d’autres promoteurs Gestion d’actifs structurés marché des changes
sélectionnés par notre équipe de spécialistes vous sont proposés titres obligataires : KBL epb travaille avec une importante plate- Obligations, métaux précieux
Et parce qu’il n’y a pas de partenariat de longue durée forme de trading électronique sur les marchés d’euros-obligations, Organisation Obligations actions «Repos»
en toute objectivité dans le souci permanent d’optimiser le couple processus d’investissement Actions et produits prêts de titres
risque/rendement de vos investissements en fonction de votre situation sans réussite partagée, bienvenue, Cher Client, tant primaires que secondaires. KBL epb est fournisseur de liquidité Gestion de portefeuilles
institutionnels
Recherche Fonds
multi-gestion
dérivés Exécution
fonds de tiers
et de vos aspirations. chez un banquier privé pour qui vous comptez vraiment. tant sur le marché de gré à gré que sur les marchés officiels

4. UN MODÈLE UNIQUE SUR LE CONTINENT EUROPÉEN
Herrmann Debrouxlaan 46 Founders Court, Lothbury Keizergracht 617 Pacellistrasse 16
B-1160 Brussel London EC2R 7HE 1017 DS Amsterdam D-80333 München
www.puilaetcodewaay.be www.brownshipley.com www.gilissen.nl www.merckfinck.de
43, boulevard Royal
L - 2955 Luxembourg
www.kbl.lu
2, boulevard E. Servais
L -2535 Luxembourg
www.vitislife.com
22, boulevard Malesherbes 57, Calle Serrano 8, avenue de Grande-Bretagne 7, boulevard Georges Favon
F-75008 Paris E-28006 Madrid MC-98005 Monaco CH-1211 Genève 11
www.kblrichelieu.com www.kbl-bank.es www.kbs-bank.com