Yannick Schmitz présente sa vision de l'enjeu du big data dans le marketing des produits d'assurance.

1. Assurance & Big Data Yannick Schmitz

2. Quel marketing de l'assurance en 2015 ?
• Dans les trois premières décennies de la massification
des métiers de l'assurance et de la banque (années
1960 1990), la fonction marketing était inexistante
• L’industrie de l’assurance est basée sur deux métiers régaliens :
la gestion des contrats et celle du risque
• Cycle de production inversé
• Réglementation abondante

3. Quel marketing de l'assurance en 2015 ?
• La fonction marketing s'est progressivement
installée (années 1990-2010)
• Marché mature, ralentissement de la croissance du
marché
• Arrivée des bancassureurs
• Pression concurrentielle
• Elargissement des gammes de produits
• Montée en puissance du digital
• Les techniques marketing sont malgré tout
dotées d'un pouvoir limité de la gestion du
pricing de la distribution
• Elles se sont orientées d'un marketing produit,
de masse au départ (Marketing 1.0)
• Pour se sophistiquer récemment vers un
marketing relationnel (Marketing 2.0)

4. Quel marketing de l'assurance en 2015 ?
• L'environnement radicalement changé sur la dernière décennie
• XXIème siècle, les 4R (Ruptures)
Générationnelle Economique Technologique Sociétale

5. Quel marketing de l'assurance en 2015 ?
• Ce ne sont que les prémices d'une transformation radicale qui
est en train d'éclore dans les métiers de l'assurance
Données de l'entreprise
Données externes
• Comprendre le big data (volumes
massifs de données)
• L'utilisation des NTIC, l'internet,
les smartphones, les paiements
dématérialisés, les objets
intelligents, les véhicules
…produisent une quantité
croissante de données
• Structurées
• Peuvent être organisées et traitées
dans des bases de données (âge,
sexe, adresse, salaire…)
• Non Structurées
• Ne peuvent être traitées par les
moyens conventionnels (Vidéo,
son, image, texte, mails, tweets,
post Facebook….)

6. Quel marketing de l'assurance en 2015 ?
• Les évolutions technologiques/informatiques
associées aux recherches
statistiques/mathématiques permettent de
traiter et d'exploiter ces données
• Des algorithmes de plus en plus puissants
permettent de transformer des données en
informations pertinentes pour analyse et
décision
• Le concept de 3V puis 5V puis…
• Volume
• Variété
• Vélocité (Vitesse)
• Valeur
• Véracité
• Visualisation…
• 90% des données disponibles aujourd'hui ont
été créées au cours des deux dernières
années
• 7 To/jour
• 10 To/jour
• 1To = 6 millions de livres

7. Quel marketing de l'assurance en 2015 ?
• Les 4R
• Une formidable opportunité pour l'assureur
• Réinventer son métier
• Etre un acteur majeur d'un marketing 3.0

8. Quel marketing de l'assurance en 2015 ?
• Passer du discours à l'action, décloisonner l'entreprise car les bénéfices sont multiples
• RH, une entreprise collaborative et où l'autorité est celle de la compétence
• Aspiration et relation au travail des nouveaux talents
• Marketing et commercial, les concepts du marketing 3.0 associés au big data peuvent conférer un
avantage concurrentiel déterminant
• Marketing temps réel et prédictif
• Mieux exploiter le comportement du consommateur d’une manière générale
• Anticiper les actions susceptibles d’être engagées par celui-ci avant, pendant et après l’acte d’achat (résiliation,
rachat, arbitrage)
• Imaginer à la fois les produits et services susceptibles de l’intéresser dans le futur (court, moyen et long terme)
• Mieux décrypter l’attitude du client par rapport à ses produits/services étant donné que celui-ci désire d’ores et déjà
les produits de demain issus de son imagination
• Actuariat, gestion des risques, fraudes une matière première abondante à faire parler
• Tarifer et segmenter en collaboration avec les profils issus du marketing
• Une analyse augmentée et prédictive des variables liées à la sinistralité
• Suivre en temps réel les risques assurés
• Provisionnement
• Détection des fraudes (5% des primes)
• Système d'information, une migration accélérée par la réallocation des budgets et ressources
• Collecte de données, visualisation, pilotage temps réel

9. Quel marketing de l'assurance en 2015 ?
• Pour conclure
• Pour en savoir plus
• http://www.bigdataparis.com/guide/Guide_du_Big_Data_2013_2014.pdf
• http://www.rolandberger.fr/media/pdf/Roland_Berger_LePointDeRuptureNumerique_20130711.
pdf
• http://www.optimindwinter.com/wp-
content/themes/optimind/upload_dbem/2013/10/201310_Dossier_technique_Optimind_Winter
_Big_Data.pdf
"L’entreprise a deux fonctions essentielles, et deux
seulement : le marketing et l’innovation.
Le marketing et l’innovation produisent des résultats,
le reste n’est que dépenses"…
Peter Drucker (1909-2005)