Este documento presenta diferentes herramientas para la gestión financiera y la planeación en organizaciones. Explica conceptos como la gestión financiera, la planeación, proyectos, perfiles de proyectos, propuestas, modelos de negocio y planes de negocio. También describe herramientas como el lienzo de modelo de negocio, proyectos, perfiles de proyecto, propuestas y pasos para formular un plan de negocio efectivo. El objetivo es brindar una guía sobre cómo las organizaciones pueden utilizar estas herramientas para la gestión financ

2. HERRAMIENTAS PARA LA
GESTIÔN FINANCIERA Y LA
PLANEACIÔN En LAS
ORGANIZACIONES

3. Gestión financiera

4. Gestión financiera
Es un proceso cuyo objetivo esta orientado a
conseguir, mantener y utilizar dinero , bien sea
físico ( billetes y monedas ) o a través de otra
tipología como cheques tarjetas de crédito.
La gestión financiera en las organizaciones se
orienta a las acciones que realiza la empresa
para el mantenimiento de sus recursos y la
obtención de otros, que se necesitan para
cumplir con sus objetivos, también ayuda a
establecer los criterios que deben utilizarse
para la asignación y distribución de sus
activos y pasivos

5. LA PLANEACIÔN

6. ¿CÓMO? ¿PARA QUIÉN?
¿CUÁNTO?
¿QUÉ?¿CON QUIÉN?
Pensar y plasmar como se van
hacer las actividades

7.  PROYECTOS
 PERFILES DE PROYECTOS
 PROPUESTAS
Modelos de negocio
Planes de negocio
Herramientas de gestión financiera
Herramientas de gestión
financiera y planeación

8. ¿ QUE ES UN PROYECTO ?
Es un documento que plasma la
solución a una necesidad o a una
problemática previamente identificada

10. Perfil de proyecto
Es un resumen o descripción
simplificada de un proyecto que
presenta un estimado de las
actividades requeridas y de la
inversión total que necesitara.

11. ¿ que es ?

12. Es un documento que relaciona una
solicitud expresa de una necesidad
específica, que busca una solución rápida y
oportuna

13. Modelo de negocios

14. Un Modelo de Negocio herramienta de
planeación didáctica y grafica que
describe la manera y la forma lógica,
cómo una organización gana dinero, a
través de crear, distribuir y retener
valor

15. Herramienta para
describir, analizar y
diseñar modelos de
negocio
El Lienzo: Alex
Osterwalder

16. Modelo
canvas
Una Herramienta para Generar Modelos de
Negocios Rentables

17. Lienzo de Modelo de Negocio
REDES DE PARTNERS ACTIVIDADES CLAVES OFERTA RELACIONES
CON LOS CLIENTES
SEGMENTOS
DE CLIENTES
RECURSOS CLAVES
CANALES DE DISTRIBUCIÓN Y
COMUNICACIÓN
FLUJOS DE
INGRESOS
ESTRUCTURA
DE COSTOS
Cómo Qué Quién
Cuánto

18. M
o
d
e
l
o
d
e
c
a
n
v
a
s

19. Planes de negocio

20. Es una herramienta que permite realizar
un proceso de planeación para seleccionar
el camino mas adecuado hacia el logro de
las metas y objetivos de la empresa ,
permite también gestionar recursos para
fortalecer las organización ya existentes y
las que Emprenden

21. Pasos para la Formulación de un plan
de negocios efectivo

22. LA ESTRUCTURA DEL PLAN DE
NEGOCIO
Paso 1

23. Definir LA
ESTRUCTURA
DEL PLAN de
negocio

24. TENER EN CUENTA LOS SIGUIENTES ASPECTOS
CONVOCATORIA ESPECIFICA
SI ES PARA EMPRENDIMIENTO
SI ES PARA FORTALECIMIENTO
TENER EN CUENTA LA POBLACION
OBJETIVO
TENER EN CUENTA LA MAGNITUD DEL
NEGOCIO
SI ES PARA UN TIPO DE INVERSOR

25. DE NEGOCIOS
COHERENTES

26. Paso 2 : El proceso de redacción
ETAPAS
COMPONENTES 1 2 3
Resumen ejecutivo
La Empresa
Plan de mercadeo
Plan técnico /
operaciones
Plan financiero
Propuesta a inversores
Riesgos
Anexos

27. EL RESUMEN EJECUTIVO

28. OBJETIVO
Convencer al lector del atractivo y la confiabilidad de la
propuesta. Llevarlo a que lee todo el plan y escuche al
emprendedor o al equipo.

29. • El Resumen es la “entrada” al plan de negocios. Si
resulta interesante continua.
• Durante la primera etapa es útil que se haga un
esbozo de lo que se quiere trasmitir con el Resumen,
pero hay que recordar que es solo un borrador.
• Un buen resumen es sólo es posible redactar al final.
• Es útil seleccionar oraciones claves en cada sección a
medida que se van escribiendo las diferentes partes
del plan a fin de trasladarlas luego a está sección.
• Máximo 2 páginas.

30. Contenido
• Tipo de empresa, industria o mercado en el que compite y breve
resumen de lo que hace.
• Descripción del producto o servicio, resaltando ventajas
competitivas o diferencias con otros similares. Propuesta de valor.
• Resumen de la oportunidad a aprovechar (datos de mercado:
tamaño, crecimiento y competencia).
• Propuesta de valor.
• Estrategia comercial. Proyecciones de las ventas y la participación
de mercado.
• Resultados esperados. Punto de equilibrio. Recuperación de la
inversión.Tasa de retorno. Estrategia de salida para del inversor.
• Equipo gerencial fundador. Sus características personales
relevantes para la empresa.
• Capital requerido y uso del mismo.

31. LA EMPRESA

32. OBJETIVO
•Informar acerca de las
características de la empresa, del
concepto de negocio, del estado
actual y de su desarrollo futuro.

33. Contenido
• Declaración de identidad o breve historia de la
empresa.
• Misión, visión, principios,
• Metas
• Estrategia de entrada y crecimiento, brevemente
explicar cómo se va a iniciar operaciones y cómo se
va a crecer
• Productos o servicios:
• características físicas y variedad
• propuesta de valor
• Equipo emprendedor: miembros claves, demostrar
que son capaces de explotar la oportunidad

34. EL PLAN DE MARKETIN
El mercado

36. • El componente de mayor tiempo. Es un insumo necesario para
del plan de mercadeo y para los demás componentes del plan
de negocios. Se requiere para realizar proyecciones.
• Para su desarrollo hay que buscar la mayor cantidad de fuentes
de información. Clave la elección que se haga en términos de
su confiabilidad.
• Recomendación. Elaborar una lista de la información a
conseguir y las posibles fuentes (revistas, estudios de mercado,
investigaciones hechas , directorios de industrias, informes de
asociaciones, cámaras de comercio y oficinas del gobierno).
• Internet algunas veces puede ser una muy buena fuente de
información, pero en este caso para no perder mucho tiempo
hay que saber usar muy bien los buscadores.
• Expertos de la industria en la que vas a desarrollar el negocio.

37. Tamaño del mercado
Objetivo: Cuantificar y caracterizar el mercado a servir.
• Caracterizar y cuantificar el mercado meta.
• ¿Quiénes son los clientes?
• ¿Cuáles sus características distintivas?
• Participación / volumen de venta
• Caracteriza la competencia
• Grado de concentración
• Principales competidores
• Sus características
• Fortalezas y debilidades
• Participación en el mercado / volumen de ventas
• Canales de distribución utilizados
• Identificar variables que pueden afectar al negocio (análisis del
entorno)
11 de abril de 2015 Planes de Negocio 37

38. La estrategia de mercadeo
Objetivo: Explicar cómo se conseguirá que los clientes
potenciales compren nuestros productos o servicios.
Debe dar respuesta a temas como:
la estrategia de precios,
la distribución
Publicidad
Promoción
Relaciones públicas
El presupuesto del área.

39. Proyecciones de
ventaObjetivo: proyectar las ventas de la empresa y
argumentarlas.
• El lector debe entender y parecerle razonable las
ventas que se estimen, justificarlas.
• Presentarlas por período.
• En caso de tener más de un producto o servicio,
mostrar su importancia relativa. Esto ayuda además a
establecer prioridades en la asignación de recursos.
• si el número de es aconsejable mostrar las ventas por categorías de
productos.
• también se puede desagregar en función de los tipos de clientes
(grandes empresas,
• PYMES, gobierno. Etc.).

40. PLAN TECNICO -
OPERACIONAL

41. Producción, procesos de la
empresa
Objetivo: Describir el proceso de producción o de
prestación del servicio, los recursos requeridos y los
costos asociados y, de existir, las ventajas sobre los
competidores .
Se debe mostrar que la empresa puede hacer
eficientemente lo que promete. Si la empresa no está en
marcha, se debe mostrar que se sabe como se hará y que
se cuenta con el para hacerlo.
Describir el proceso definiendo que se hará y que se
subcontratará.
Precisar el ciclo operativo del negocio y si hay
estacionalidades decir como se cubrirán.

42. Equipo humano
Objetivo: mostrar el equipo humano con el se
contara para la iniciación y crecimiento de la
empresa.
Se debe mostrar que la empresa tiene claridad
acerca de la gente que se contratara y cómo se
vinculara.
Mostrar las necesidades de corto, mediano y largo
plazo.

43. Requerimientos físicos de equipo y ubicación
Objetivo: señalar los requerimiento en cuanto a máquinas y equipos,
instalaciones y localización.
• Decir cómo y cuándo se vas a conseguir (compra, alquiler, etc.).
• Respecto de las maquinas y equipos explicar cuáles son necesarios, por
qué lo son y cómo se obtendrán (compra, préstamo, leasing, etc.).
• Cuando se expliques la ubicación física se debe indicar sus ventajas y
desventajas en términos de cercanía a consumidor o acceso a
proveedores.
• Presentar un plan de producción con información acerca de costos de
acuerdo con diferentes niveles de ventas, mano de obra necesaria,
insumos necesarios, niveles de inventarios.
• Precisar los proveedores, si son adecuados. Mostrar política de compras,
dar una visión general de la misma.
• Otra información adicional que se puede agregar es acerca de las
políticas de calidad, de producción, de inventarios
• Mostrar los procedimientos que se usarán para asegurar la satisfacción
del cliente.
• Mostrar, si existe, legislación especial para el producto o servicio en el
mercado que se produce (mercado de origen) o para el que se produce
(mercado destino).

45. Objetivo
• Estimar las futuras ganancias de la empresa
y las necesidades de capital, permitiendo
verificar la factibilidad financiera del negocio.

46. • Agrupa los supuestos básicos de proyección y crecimiento de la
empresa, la mayoría debieron ser planteados en secciones
anteriores
 niveles de ventas,
 nivel de crecimiento de la
 demanda,
 número de clientes captados,
 ingresos y egresos, requerimientos de
 inventarios, rotación de inventarios
 venta promedio,
 costos fijos, costos variables
 capital de trabajo,
 salarios,
 compra, etc.
• Componentes fundamentales
 Análisis del punto de equilibrio
 Estado de resultados
 Flujo de caja

47. Estado de resultados proyectados
Objetivo: Precisar las ganancias del negocios.
Se arma usando las proyecciones de ventas, los costos
operativos/producción y otros gastos.
Es necesario armarlo mensualmente para el primer año o hasta
llegar al punto de equilibrio y luego por períodos, dependiendo de
las características del negocio.
Normalmente se realizan proyecciones para los primeros 3 años
del negocio.
Es útil una vez terminado realizar un análisis de sensibilidad,
variando las
 principales variables a las que atamos supuestos, a fin de ver
como cambia la
 rentabilidad del negocio para saber si es posible.

48. LA ESTRUCURA DEL PLAN