2. Sabemos Cómo
Constituye una estrategia de inversión a la vista, que representa una alternativa frente a los instrumentos de
liquidez del mercado bancario con rentabilidades competitivas, ventajas operativas importantes y disponibilidad de
los recursos a la vista.
Política de Inversión
• Inversión de corto plazo «Vista»
• Política de riesgo conservadora
• Gestión profesional en búsqueda de los mejores rendimientos
Activos Admisibles
• Valores inscritos en el Registro Nacional de Valores y Emisores
(RNVE): CDT, Bonos, Aceptaciones Bancarias, Papeles
Comerciales, cualquier titulo de deuda pública, títulos o derechos
de procesos de titularizaciones, además podrá tener
participaciones en carteras colectivas.
• Cuentas de Ahorro
Cartera Colectiva Valor “La mejor forma de manejar liquidez con rentabilidad”
Valor
Perfil de Riesgo
CONSERVADOR
Horizonte Inversión
CORTO PLAZO
CC ABIERTA: Los recursos pueden
ser retirados en cualquier momento
3. Sabemos Cómo
Riesgo de Crédito
AAA
Cartera Colectiva Valor “La mejor forma de manejar liquidez con rentabilidad”
Valor
Ventajas operativas
Exentos GMF entre Cuentas Cliente y la Cartera Valor
• Distribuir dinero entre cuentas del cliente sin importar que son de diferentes entidades.
Pago a Terceros Nacionales con GMF pero sin costo operativo financiero y adicional rentabilidad
• Ahorro del costo operativo que genera la administración de las cuentas bancarias.
• Los pagos se estructuran a través de nuestro banco pero lo ejecutamos sólo bajo la autorización de ustedes, el proceso
siempre tiene trazabilidad y genera soportes de pagos instantáneos.
Obtención de
rendimientos
diarios
Disponibilidad de
los recursos en
cualquier
momento
Seguridad y
agilidad en los
pagos
Acceso al mercado de Renta
Fija, con la ayuda de
profesionales idóneos
4. Sabemos Cómo
Cartera Colectiva Valor 1 – Composición Inversiones
Calificación de
Riesgo
Fitch Ratings
2/AAA
Datos al 31 de Octubre de 2014
Nación
3,28%
AAA
70,26%
AA+
16,28%
BRC1+
10,19% Tasa Fija
9,32%
DTF
28,20%
IPC
23,38%
UVR
8,41%
IBR
23,15%
Títulos
Participativos
7,54%
Composiciónportafoliopor calificación Composiciónportafoliopor tipo de renta
30días
180días
365días
Año
corrido
2013
2012
2011
2010
Rentabilidad 2,802% 2,792% 2,855% 2,985% 2,334% 3,919% 2,023% 0,808%
Volatilidad 0,166% 0,130% 0,295% 0,270% 0,934% 0,596% 0,343% 1,149%
* Duración Modificada del Portafolio de Inversiones249 días
1 a 180 días
364,41 días1 a 3 años 52,28%
3 a 5 años 0,00%
8,46%
39,26%
Más de 5 años 0,00%
Detalle de plazos Participación (%) Plazo* promedio de las inversiones
Últimos Anual
0,998 años
181 a 365 días
Rentabilidad neta de la cartera colectiva
Información de plazos y duración
Emisor Participación
1 CUENTAS BANCARIAS 33,32%
2 BANCO DE BOGOTA 7,43%
3 BANCO DAVIVIENDA 5,90%
4 BANCO CORPBANCA 5,57%
5 BANCO PICHINCHA 5,56%
6 PARTICIPACIÓN EN CARTERAS COLECTIVAS 5,03%
7 BANCO SUDAMERIS 4,95%
8 BANCO BBVA 4,35%
9 LEASING BANCOLOMBIA 4,33%
10 HELM BANK 4,31%
11 BANCOLOMBIA 3,71%
12 BANCO DE OCCIDENTE 2,49%
13 BANCO SANTANDER 2,47%
14 BANCO FINANDINA 2,46%
15 GOBIERNO NACIONAL 2,19%
16 FINDETER 1,89%
17 LEASING BANCOLDEX 1,56%
18 ECOPETROL 0,63%
19 CORFICOLOMBIANA 0,62%
20 BANCO POPULAR 0,62%
21 LEASING CORFICOLOMBIANA 0,62%
100%Total
5. Sabemos Cómo
Cartera Colectiva Valor 2 – Composición Inversiones
Calificación de
Riesgo
Fitch Ratings
2/AAA
Datos al 31 de Octubre de 2014
Nación
26,29%
AAA
54,25%
BRC1+
12,78%
AA+
6,67%
Tasa Fija
34,76%
DTF
19,58%
IPC
20,91%
UVR
3,49%
IBR
15,95%
Títulos
Participativos
5,30%
Composiciónportafoliopor calificación Composiciónportafoliopor tipo de renta
30días
180días
365días
Año
corrido
2013
2012
2011
2010
Rentabilidad 4,216% 4,019% 4,041% 4,141% 3,675% nd nd nd
Volatilidad 0,125% 0,127% 0,255% 0,266% 0,886% nd nd nd
* Duración M odificada del Portafolio de Inversiones 251días
1 a 180 días
366,42 días1 a 3 años 46,95%
3 a 5 años 0,00%
22,65%
30,40%
Más de 5 años 0,00%
Detalle de plazos Participación (%) *Plazo promedio de las inversiones
Últimos Anual
1,004 años
181 a 365 días
Rentabilidad neta de la cartera colectiva
Información de plazos y duración
Emisor Participación
1 CUENTAS BANCARIAS 32,90%
2 GOBIERNO NACIONAL 16,61%
3 BANCOLOMBIA 5,37%
4 BANCO DE BOGOTA 5,36%
5 BANCO PICHINCHA 4,30%
6 BANCO FINANDINA 4,28%
7 PARTICIPACIÓN EN CARTERAS COLECTIVAS 3,56%
8 BANCO DAVIVIENDA 3,42%
9 CORFICOLOMBIANA 3,21%
10 LEASING BANCOLOMBIA 3,21%
11 FINDETER 2,21%
12 SERFINANZA 2,16%
13 BANCO BBVA 2,16%
14 BANCO SANTANDER 2,14%
15 BANCO SUDAMERIS 2,13%
16 OPERACIONES ACTIVAS DE LIQUIDEZ 1,34%
17 BANCO CORPBANCA 1,08%
18 BANCO DE OCCIDENTE 1,08%
19 BANCO AV VILLAS 1,08%
20 LEASING CORFICOLOMBIANA 1,07%
21 HELM BANK 1,06%
22 BANCOLDEX 0,28%
Total 100,00%
6. Sabemos Cómo
Cartera Colectiva Valor “La mejor forma de manejar liquidez con rentabilidad”
Valor
Calificación de Riesgo
La Cartera Colectiva Valor 1 y Cartera Colectiva Valor 2 son
calificadas por la agencia de calificación de riesgo Fitchs Ratings
Colombia. (Año 2014)
Riesgo de Crédito AAA / Riesgo de Mercado 2
La calificación de fondos «AAA» indica la mayor calidad crediticia de los activos de un
portafolio (o el menos grado de vulnerabilidad a los incumplimientos). Se espera que los
activos de un fondo en esta calificación mantengan un promedio ponderado de calificación
del portafolio de «AAA».
Los fondos calificados «2» se consideran que tienen una baja sensibilidad al riesgo de
mercado. En términos relativos, se espera que los rendimientos totales presenten una
razonable estabilidad y tengan un desempeño consistente a través de una gama de
escenarios de mercado. Estos fondos ofrecen una baja exposición al riesgo de tasas de
interés, los spreads crediticios y otros factores de riesgo.
7. Sabemos Cómo
Benchmark Cartera Valor
FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVA
RENTABILIDAD
MES SEMESTRE
AÑO
CORRIDO
Valor 1 2.802% 2.792% 2.985%
Valor 2 4.216% 4.019% 4.141%
Peer Group Sociedades Fiduciarias
( # 20)
3.478% 3.175% 3.333%
Peer Group Sociedades Comisionistas de Bolsa
( # 12)
3.688% 3.453% 3.586%
Información con corte al 31 de Octubre de 2014.
Fuente: Superfinanciera.gov.co
8. Liquidez
• Permanencia
mínima un día
hábil y 3 días
hábiles para
constituciones o
adiciones en
cheque.
Horarios*
• Recepción de los
aportes: Días
hábiles de 8:00
a.m. a 3:00 p.m. y
en cierre bancario
hasta las12:00 pm.
• Retiros: Días
hábiles hasta las 12
pm..
MontoMínimoyPermanenciaCNo.1
• Constitución:
• 100.000
• Monto mínimo de
permanencia**:
• 100.000
MontoMínimoyPermanenciaC.No.2
• Constitución:
• 1.000 Millones
• Monto mínimo de
permanencia**:
• 100.000
*Los aportes y retiros tramitados fuera de este horario se tramitarán el día siguiente hábil.
**Ver Reglamento.
Cartera Colectiva Valor “La mejor forma de manejar liquidez con rentabilidad”
Valor
• Comisión 2% • Comisión 1%
9. Sabemos Cómo
Valor 1 Tipo Numero de cuenta
Banco GNB
Sudameris
Ahorros 901-105308-30
Banco Davivienda Corriente 103-25953-61
Banco de Occidente Corriente 231-02572-7
Banco Corpbanca Ahorros 054-11540-7
Banco Colpatria Ahorros 016-20198-13
Banco de Bogotá Ahorros 033-70839-7
Banco BBVA Ahorros 493-00167-1
Banco Popular Ahorros 011-00402-5
Banco AV Villas Ahorros 010-15377-3
Bancolombia Corriente 040-068731-71
Banco Agrario Ahorros 4082-0000019-5
Helm Bank Ahorros N. 005-60562-3
Banco Caja social Ahorros 240-331240-41
Valor 2 Tipo Numero de cuenta
Banco de Occidente Ahorros 231-82444-2
Bancolombia Ahorros 031-925866-49
Davivienda Corriente 482-869999-144
Banco de Bogotá Ahorros 033-01544-7
Cartera Colectiva Valor
9
Cuentas Bancarias
10. "Las obligaciones de Profesionales de Bolsa
como la sociedad administradora de la cartera
colectiva relacionadas con la gestión del
portafolio son de medio y no de resultado. Los
dineros entregados por los inversionistas a la
cartera colectiva no son depósitos, ni generan
para la sociedad administradora las obligaciones
propias de una institución de depósito y no están
amparados por el seguro de depósito del Fondo
de Garantías de Instituciones Financieras
FOGAFIN, ni por ninguno otro esquema de dicha
naturaleza. La inversión en la cartera colectiva
está sujeta a los riesgos de inversión, derivados
de la evolución de los precios de los activos que
componen el portafolio ".
Advertencia
Medellín
Calle 2 No 20-48
PBX: (574) 215 63 00
Fax: (574) 317 34 94
Barranquilla
Cra. 53 No.82-80 Oficina 602
PBX: (575) 356 91 44
Fax: (575) 356 87 71
Cali
Calle 25N No. 6N-67
PBX: (572) 668 8100
Fax: (572) 668 70 90
Pereira
Avda. Circunvalar No. 8B-51 Of 302
PBX: (576) 333 22 95
Fax: (576) 333 22 86
Bogotá
Calle 93B No. 12-18 Piso 2,4 y 5
PBX: (571) 646 33 30
Fax: (571) 635 88 78
