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I RISULTATI IN BREVE
(Valori in milioni di Euro)
Utile netto 130,8 (50,1 al 30/6/2014) +161,3%
Patrimonio 524,3 (437,8 al 31/12/2014) +19,7%
Raccolta 6.494,9 (7.742,4 al 31/12/2014) -16,1%
Impieghi 3.152,1 (2.814,3 al 31/12/2014) +12%
KPI DI GRUPPO
Dati al 30 giugno
2015 2014
Costo della qualità creditizia crediti
commerciali
112 b.p. 252 b.p.
Book value per share € 9,88 7,52
3
Settore crediti commerciali
Clienti +7% vs giugno 2014
Turnover 4,6 mld +22,3%
KPI Crediti
Commerciali
12 mesi
2015 2014
MDI/ Turnover 1,7% 2,1%
MDI/ Impieghi 5,9% 7,0%
Dati
30 giugno
Crediti
Comm.
DRL
Crediti
Fiscali
G&S
2015 77,3 19,5 7,5 160,4
2014 78,6 13,0 4,4 47,0
% Change -1,7% 50,0% 72,3% 241,1%
MARGINE DI INTERMEDIAZIONE
(Valori in milioni di Euro)
264,7 (143,0 nel 1° sem. 2014)
+85,1% var.% 1° sem. 2015/2014
29%
7%
3%
Breakdown
MDI 1H 2015
Crediti Comm.
DRL
Crediti Fiscali
G&S
61%
4
RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA
(Valori in milioni di Euro)
247,8 (121,8 nel 1° sem. 2014)
+103,4% var. % 1° sem. 2015/2014
1°H
dati
Crediti
Comm.
DRL
Crediti
Fiscali
G&S
2015 63,8 20,2 7,6 156,2
2014 56,2 14,3 4,3 47,0
% Change 13,6% 41,0% 75,6% 232,1%
Rettifiche 1H 2015 solo crediti
Pari a 12,7 vs 21,2 nei primi sei
mesi 2014
KPI
Gruppo
1H 2015 1H 2014
Costo della
qualità
creditizia cr.
commerciali
112 bp 252 bp
Rettifiche Totali 1H 2015
16,9 vs 21,2 nei primi 6 mesi 2014
5
UTILE NETTO
(Valori in milioni di Euro)
130,8 (50,1 nel 1° sem. 2014)
+161,3% var% 2015/2014
Margine
Intermediazione
Rettifiche Costi Operativi Tasse Utile Netto
264,7
16,9
51,8
65,2
130,8
KPI Gruppo
1° sem.
2015 2014
Cost Income
normalizzato
36,8% 32,6%
Cost income
consolidato
19,6% 32,6%
Tax Rate 33,3% 33,4%
6
STATO PATRIMONIALE - IMPIEGHI
(Valori in milioni di Euro) Var. % 30/06/2015 vs 31/12/2014
Totale
attivo
7.221,4
crediti verso banche
114,8 -58,2%
altre attività finanziarie (AFS+HTM)
3.803,2 -25,0%
crediti verso la clientela
3.152,1 +12%
di cui
2.617,1 CC
220,4 DRL
114,3 Cred. Fisc.
200,3 G&S
Portafoglio Titoli di Debito Italia
3,8 mld
53%
44%
2% 1%
Attività Finanziarie
Crediti verso clientela
Crediti verso banche
Altre poste dell'attivo
7
QUALITA’ DEL CREDITO
Crediti commerciali: 2.617,2 +6,6%
(Valori in milioni di Euro) Var. % 30/06/2015 vs 31/12/2014
% sofferenze/ totale crediti commerciali:
1,2% (30/06/2015) vs 1,3% (31/12/2014)
% attività deteriorate cred. comm/ patrimonio
netto
22,9% (30/06/2015) vs 25,7% (31/12/2014)
% attività deteriorate/ crediti commerciali:
4,6% (30/06/2015) vs 4,6% (31/12/2014)
Coverage ratio sofferenze
87,2% a giugno 2015
vs
86,4% a dicembre 2014
0
10
20
30
40
50
Sofferenze Inadempienze probabili Scadute
2015
2014
2015
2015
2015
32,4 33,1
45,5
35,8
2014
2014
Valori netti
2014
42,0
43,8
8
rendimax e contomax
2.930,6 -11,6%
Totale della
raccolta
6.494,9 -16,1%
raccolta wholesale
3.010,5 PCT +44,5%
raccolta wholesale
457,4 debiti vs banche -79,8%
STATO PATRIMONIALE - RACCOLTA
(Valori in milioni di Euro) Var. % 30/06/2015 vs 31/12/2014
9
PORTAFOGLIO TITOLI al 30 giugno 2015
Entro
dicembre
2015
da
gennaio
a
dicembre
2016
da
gennaio
a
dicembre
2017
da
gennaio
a
dicembre
2018
da
gennaio
a
dicembre
2019
da
gennaio
a
dicembre
2020
Totale
Totale 873,7 756,1 0 1.312,7 664,0 192,3 3.798,8
% sul totale 23% 20% 0% 35% 17% 5% 100%
(Valori in milioni di Euro) Valore Nominale
10
GRUPPO BANCA IFIS: DINAMICHE DEL PATRIMONIO
(Valori in milioni di Euro)
KPI DI GRUPPO 2015 2014
30/06/15 31/12/14
Ratio – Capitale Primario di
Classe1
15,43% 13,89%
Ratio – Capitale di Classe1 15,72% 13,98%
Ratio Totale Fondi Propri 16,11% 14,21%
PATRIMONIO NETTO: VARIAZIONI
Patrimonio netto al 31/12/2014 437,8
Incrementi: 134,2
Utile del periodo 130,8
Vendita azioni proprie 2,6
Variazione riserva da valutazione 0,8
Decrementi: 47,7
Dividendi distribuiti 35,0
Variazione riserva da valutazione 12,6
di cui titoli AFS 12,6
Patrimonio netto al 30/06/2015 524,3

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Presentazione Risultati Semestrale 2015 - Banca IFIS

  • 1. 1
  • 2. 2 I RISULTATI IN BREVE (Valori in milioni di Euro) Utile netto 130,8 (50,1 al 30/6/2014) +161,3% Patrimonio 524,3 (437,8 al 31/12/2014) +19,7% Raccolta 6.494,9 (7.742,4 al 31/12/2014) -16,1% Impieghi 3.152,1 (2.814,3 al 31/12/2014) +12% KPI DI GRUPPO Dati al 30 giugno 2015 2014 Costo della qualità creditizia crediti commerciali 112 b.p. 252 b.p. Book value per share € 9,88 7,52
  • 3. 3 Settore crediti commerciali Clienti +7% vs giugno 2014 Turnover 4,6 mld +22,3% KPI Crediti Commerciali 12 mesi 2015 2014 MDI/ Turnover 1,7% 2,1% MDI/ Impieghi 5,9% 7,0% Dati 30 giugno Crediti Comm. DRL Crediti Fiscali G&S 2015 77,3 19,5 7,5 160,4 2014 78,6 13,0 4,4 47,0 % Change -1,7% 50,0% 72,3% 241,1% MARGINE DI INTERMEDIAZIONE (Valori in milioni di Euro) 264,7 (143,0 nel 1° sem. 2014) +85,1% var.% 1° sem. 2015/2014 29% 7% 3% Breakdown MDI 1H 2015 Crediti Comm. DRL Crediti Fiscali G&S 61%
  • 4. 4 RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA (Valori in milioni di Euro) 247,8 (121,8 nel 1° sem. 2014) +103,4% var. % 1° sem. 2015/2014 1°H dati Crediti Comm. DRL Crediti Fiscali G&S 2015 63,8 20,2 7,6 156,2 2014 56,2 14,3 4,3 47,0 % Change 13,6% 41,0% 75,6% 232,1% Rettifiche 1H 2015 solo crediti Pari a 12,7 vs 21,2 nei primi sei mesi 2014 KPI Gruppo 1H 2015 1H 2014 Costo della qualità creditizia cr. commerciali 112 bp 252 bp Rettifiche Totali 1H 2015 16,9 vs 21,2 nei primi 6 mesi 2014
  • 5. 5 UTILE NETTO (Valori in milioni di Euro) 130,8 (50,1 nel 1° sem. 2014) +161,3% var% 2015/2014 Margine Intermediazione Rettifiche Costi Operativi Tasse Utile Netto 264,7 16,9 51,8 65,2 130,8 KPI Gruppo 1° sem. 2015 2014 Cost Income normalizzato 36,8% 32,6% Cost income consolidato 19,6% 32,6% Tax Rate 33,3% 33,4%
  • 6. 6 STATO PATRIMONIALE - IMPIEGHI (Valori in milioni di Euro) Var. % 30/06/2015 vs 31/12/2014 Totale attivo 7.221,4 crediti verso banche 114,8 -58,2% altre attività finanziarie (AFS+HTM) 3.803,2 -25,0% crediti verso la clientela 3.152,1 +12% di cui 2.617,1 CC 220,4 DRL 114,3 Cred. Fisc. 200,3 G&S Portafoglio Titoli di Debito Italia 3,8 mld 53% 44% 2% 1% Attività Finanziarie Crediti verso clientela Crediti verso banche Altre poste dell'attivo
  • 7. 7 QUALITA’ DEL CREDITO Crediti commerciali: 2.617,2 +6,6% (Valori in milioni di Euro) Var. % 30/06/2015 vs 31/12/2014 % sofferenze/ totale crediti commerciali: 1,2% (30/06/2015) vs 1,3% (31/12/2014) % attività deteriorate cred. comm/ patrimonio netto 22,9% (30/06/2015) vs 25,7% (31/12/2014) % attività deteriorate/ crediti commerciali: 4,6% (30/06/2015) vs 4,6% (31/12/2014) Coverage ratio sofferenze 87,2% a giugno 2015 vs 86,4% a dicembre 2014 0 10 20 30 40 50 Sofferenze Inadempienze probabili Scadute 2015 2014 2015 2015 2015 32,4 33,1 45,5 35,8 2014 2014 Valori netti 2014 42,0 43,8
  • 8. 8 rendimax e contomax 2.930,6 -11,6% Totale della raccolta 6.494,9 -16,1% raccolta wholesale 3.010,5 PCT +44,5% raccolta wholesale 457,4 debiti vs banche -79,8% STATO PATRIMONIALE - RACCOLTA (Valori in milioni di Euro) Var. % 30/06/2015 vs 31/12/2014
  • 9. 9 PORTAFOGLIO TITOLI al 30 giugno 2015 Entro dicembre 2015 da gennaio a dicembre 2016 da gennaio a dicembre 2017 da gennaio a dicembre 2018 da gennaio a dicembre 2019 da gennaio a dicembre 2020 Totale Totale 873,7 756,1 0 1.312,7 664,0 192,3 3.798,8 % sul totale 23% 20% 0% 35% 17% 5% 100% (Valori in milioni di Euro) Valore Nominale
  • 10. 10 GRUPPO BANCA IFIS: DINAMICHE DEL PATRIMONIO (Valori in milioni di Euro) KPI DI GRUPPO 2015 2014 30/06/15 31/12/14 Ratio – Capitale Primario di Classe1 15,43% 13,89% Ratio – Capitale di Classe1 15,72% 13,98% Ratio Totale Fondi Propri 16,11% 14,21% PATRIMONIO NETTO: VARIAZIONI Patrimonio netto al 31/12/2014 437,8 Incrementi: 134,2 Utile del periodo 130,8 Vendita azioni proprie 2,6 Variazione riserva da valutazione 0,8 Decrementi: 47,7 Dividendi distribuiti 35,0 Variazione riserva da valutazione 12,6 di cui titoli AFS 12,6 Patrimonio netto al 30/06/2015 524,3